Bilan Patrimonial
Le cabinet DBAC réalise votre Bilan Patrimonial, contenant :
- Reconstitution des actifs et passifs, revenus et charges
- Analyse du budget et de la capacité d’épargne
- Analyse de la composition du patrimoine par enveloppe, par support, par horizon, par risque…
- Projection dans le temps du patrimoine et du budget avec intégration d’évènements (départ en retraite, cession d’entreprise, réallocation du patrimoine…)
- Mesure du profil de risque de l’investisseur
- Préconisations patrimoniales et simulations
Bilan Fiscal
Le cabinet DBAC réalise votre Bilan Fiscal, contenant :
- Calcul de l’impôt sur le revenu (IR) et détail de la fiscalité (plafonnement des niches…)
- Calcul des contributions sociales
- Calcul de l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF)
- Déclarations 2042 (IR), 2044 (revenus fonciers), 2074 (plus ou moins-values de cession de titres), 2047 (revenus perçus à l’étranger), 2072 (sociétés civiles immobilière – SCI), 2035 (bénéfices non commerciaux – BNC), 2725 (ISF)
- Projection fiscale détaillée avec report des déficits (globaux, fonciers) ou des réductions non imputées
- Prise en compte des avoirs complexes tels que LMP, LMNP, stock-options…
- Préconisations fiscales et simulations produits (Duflot, FIP, FCPI, Girardin, SOFICA, rente…
Bilan successoral
Le cabinet DBAC réalise votre Bilan Successoral, contenant :
- Etude du régime matrimonial (régime légal, régimes conventionnels)
- Calcul des droits de succession 1er et 2nd décès, dans les 2 sens
- Impact des libéralités passées et prévues (donations et legs), prise en compte de la réversibilité de l’usufruit
- Comparaison des différentes options de donation au dernier vivant
- Optimisation via l’assurance-vie, la modification du régime matrimonial, les libéralités…
- Traitement des familles complexes (représentation, adoption, collatéraux, renonciation)
- Prise en compte des régimes particuliers (société d’acquêts, clause d’attribution préciputaire…)
- Préconisations successorales et simulations
Bilan Retraite
Le cabinet DBAC réalise votre Bilan Retraite, contenant :
- Reconstitution simple ou complète de la carrière
- Prise en compte des contrats entreprise
- Calcul de la retraite et de la réversion
- Détail des droits régime par régime
- Coût et gain d’un rachat de trimestre
- Préconisations retraite et simulations produits (assurance-vie en rachat ou rente viagère, loi Madelin, Perp)
Bilan Prévoyance
Le cabinet DBAC réalise votre Bilan Prévoyance, contenant :
- Analyse de l’impact du décès (prise en compte des garanties obligatoires, collectives et individuelles)
- Analyse de l’impact de l’invalidité (prise en compte des garanties obligatoires, collectives et individuelles)
- Analyse de l’impact de l’incapacité (prise en compte des garanties obligatoires, collectives et individuelles)
- Détail des prestations santé des régimes obligatoires
- Préconisations prévoyance et simulations produits
Bilan Entreprise
Le cabinet DBAC réalise votre Bilan Entreprise, contenant :
- Etude du patrimoine professionnel (mode de détention, compte courant d’associés, trésorerie d’entreprise…)
- Comparaison des modes d’acquisition de l’immobilier d’entreprise (inscription au bilan, SCI, démembrement de propriété)
- Analyse de la forme sociale de votre société, et conséquences juridiques, fiscales, sociales (SARL, SAS…) ; étude de la fiscalité attachée à l’activité professionnelle (impôt sur les sociétés ou impôt sur le revenu)
- Optimisation de la rémunération : comparaison des statuts de salarié et de gérant majoritaire ; détermination de la proportion de la rémunération et dividende
- Transmission de l’entreprise à titre onéreux (cession de fonds de commerce, cession d’actions ou parts sociales) ou à titre gratuit de l’entreprise (donation, holding, Pacte Dutreil….)
- Préconisations Entreprise et simulations